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建行莒南支行:完善客户身份信息 有效防范合规风险

来源:鲁南网 编辑:临报融媒 发布时间:2020-09-08 18:46

  今年以来,为落实中国人民银行《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》(银发〔2017〕235号)等监管文件要求,根据上级行部署的加快完善客户身份信息,进一步提升支行客户信息的完整性与准确性,从而做到有效防范合规风险工作目标,建行莒南支行积极行动,成立了工作领导小组,责任落实到部门,任务分解到个人。

  一是对新开户的客户基本身份信息录入时及时收集客户身份基本信息,获取客户身份资料文件,了解实际控制客户的自然人、交易的实际受益人以及受益所有人,关注客户及其日常经营活动、金融交易情况,采取合理方式确认代理关系,收集代理人身份信息,做到100%合规。

  二是认真做好不完整存量客户身份信息的补录工作,日常组织网点客户经理、柜面人员,根据市行下发的缺失信息客户清单, 通过电话、上门走访、短信通知等方式主动联系客户提供相关信息,人工补录并更新客户身份信息,让以前的存量客户基本身份信息完整率达到99%以上。

  三是在完善客户信息的同时做到严密保管留存身份证明文件,对客户提供有效身份证件或其他证明文件,留存有效身份证件或者其他证明文件的复印件或者影印件,并对身份证明文件的真实性、有效性和完整性进行认真审查。对于通过有效身份证件仍无法准确判断客户身份的,应要求其出具辅助身份证明材料,并核实足够信息以确保了解客户的真实身份。(李乃刚)

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